FactoPort | Factoring Partner finden – mit System

Ein Factoring-Partner ist meist eine Factoring-Gesellschaft, die Forderungen ankauft Forderungsankauf = offene B2B-Rechnungen werden verkauft; dadurch entsteht Liquidität. und je nach Modell zusätzliche Leistungen übernimmt (z. B. Debitorenverwaltung oder Ausfallschutz Ausfallschutz = Absicherung gegen Zahlungsausfälle (modellabhängig, nicht immer enthalten). ). FactoPort ist Factoring-Makler und bietet kein eigenes Factoring-Produkt an. Stattdessen wird eine Partner-Analyse aufgebaut: Anforderungen erfassen Welche Ziele, welche Rechnungsarten, welche Prozesse, welche Debitorenstruktur – das ist die Basis der Passung. , Modelle vergleichen und passende Optionen ableiten.

Oft ist Factoring sinnvoll, wenn regelmäßig B2B-Rechnungen mit Zahlungszielen Zahlungsziel = vereinbarte Zeit bis zur Zahlung (z. B. 30/60 Tage). Längere Ziele belasten Liquidität. entstehen, Wachstum finanziert werden soll oder Working Capital Working Capital = kurzfristig gebundenes Kapital im operativen Geschäft (Forderungen, Vorräte, Verbindlichkeiten). entlastet werden soll. Schwieriger wird es, wenn Forderungen häufig reklamations- oder nachweisintensiv sind (z. B. unklare Abnahmen) oder Prozesse sehr instabil sind. Dann entscheidet die Modellwahl und Prozessgestaltung.

Typisch sind nachvollziehbare Rechnungsprozesse, prüfbare Leistungsnachweise und eine Debitorenstruktur, die zum Modell passt. Viele Anbieter achten außerdem auf Debitoren Debitoren = Ihre Kunden, die Rechnungen bezahlen (Forderungsschuldner). -Qualität, Ticketgrößen und das Debitorenmanagement Debitorenmanagement = Abstimmung, Mahnwesen, Klärfälle – sauberer Prozess senkt Reibung und Kosten. . Auch die Reklamationsquote Reklamationsquote = Anteil strittiger Rechnungen. Hohe Quote kann Auszahlungen verlangsamen. beeinflusst häufig die Passung.

Häufig relevant sind Forderungsvolumen, Debitorenrisiko, Zahlungsziele, Reklamationsquote und der gewünschte Servicelevel Servicelevel = Umfang der Leistungen (z. B. Mahnwesen, Absicherung, Reporting, Schnittstellen). . Außerdem spielt die Gebührenstruktur Gebührenstruktur = Zusammensetzung aus Factoringgebühr, Zinsen/Finanzierungsanteil und ggf. Zusatzgebühren. eine Rolle. Deshalb sollten Angebote immer nach gleichen Kriterien verglichen werden.

Geschwindigkeit hängt stark vom Onboarding Onboarding = Einrichtung der Zusammenarbeit: Daten, Prozesse, Ansprechpartner, Regeln für Klärfälle. und von sauberen Datenflüssen ab (z. B. ERP/FiBu). Häufig gibt es Schnittstellen Schnittstellen = technische Übergaben zwischen Systemen (z. B. ERP → Factor), reduzieren manuellen Aufwand. oder standardisierte Exporte. Klärfälle entstehen typischerweise bei unklaren Leistungsnachweisen oder Abnahmen – deshalb ist ein guter Ablauf entscheidend.

Vereinfacht: Beim echten Factoring wird das Delkredererisiko Delkredererisiko = Risiko, dass ein Debitor nicht zahlt (Zahlungsausfall). (modellabhängig) eher vom Factor übernommen. Beim unechten Factoring bleibt häufig ein Rückgriff Rückgriff = der Factor kann bei Nichtzahlung die Forderung an Sie zurückgeben/ausgleichen lassen (je nach Vertrag). möglich. Welche Variante passt, hängt u. a. von Debitorenqualität, Margen, Reklamationsquote und gewünschtem Sicherheitsniveau ab.

Häufig helfen: Umsatz-/Forderungsstruktur, Debitorenliste (Top-Kunden), typische Zahlungsziele, Beispielrechnungen und Infos zu Klärfällen. Zusätzlich ist ein kurzer Blick auf den Prozess sinnvoll (ERP, Rechnungsstellung, Mahnwesen). Wichtig ist auch, ob Skonto Skonto = Preisnachlass bei schneller Zahlung; beeinflusst oft die Zahlungslogik und Kalkulation. regelmäßig genutzt wird, und wie häufig Gutschriften/Stornos vorkommen.

Der Kern ist eine strukturierte Partner-Analyse: Anforderungen, Debitorenstruktur, Prozessrealität und gewünschter Service werden erfasst. Daraus wird eine Modell-/Anbieter-Shortlist ableitbar. Zentral ist dabei auch das Thema Abtretung Abtretung = Übertragung der Forderung an den Factor. Wie das kommuniziert wird, ist Teil des Setups. und die Frage, wie Klärfälle gelöst werden. Wenn Sie möchten, starten Sie über das Formular – idealerweise mit wenigen Eckdaten, damit die Einordnung zügig erfolgt.